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默认近日，客户白某急匆匆地来到该支行，要求办理一笔金额为5万元的跨行转账业务。面对这一笔大额转账，该支行工作人员严格按照“五问两查”流程，仔细询问转账具体用途。白某声称，这是他的一位朋友通过QQ向他提出的借款请求，并多次催促他尽快完成转账。
然而，该支行工作人员凭借丰富的经验，察觉到这可能是一起电信诈骗，立即警觉起来。为保障客户的资金安全，当班柜员并没有急于办理转账业务，而是巧妙地以跨行系统正在升级为由，暂时拖延了转账的时间，同时将这一情况报告给了运营主管。在了解情况后，主管迅速展开了进一步的核实工作，先是向白某仔细询问了交易对手的相关信息，随后又结合一些典型的电信诈骗案例，向白某进行详细的解释和说明。
耐心劝导后，白某的情绪逐渐稳定。他回忆起与这位所谓的“朋友”的交流过程，开始怀疑对方的真实身份和借款请求的合理性。为了进一步核实情况，工作人员建议白某通过电话与这位“朋友”取得联系，直接询问借款事宜。经过电话沟通，对方明确表示并没有联系过白某，也没有提出过任何借款请求。
至此，白某恍然大悟，是陌生人用QQ头像冒充朋友实施诈骗，自己差点陷入电诈陷阱。他由衷地向农商行工作人员表示感谢，庆幸自己能够在关键时刻得到银行工作人员及时提醒与劝阻，挽回了经济损失。
一直以来，该支行不断加强员工反电诈、反洗钱知识培训，强化全民反诈骗意识，在日常工作中始终保持高度警觉，严格按照反洗钱等工作要求，对客户进行“五问两查”，做好客户尽职调查工作，全力守护好老百姓的“钱袋子”。